Thứ Bảy, Tháng Mười Một 27, 2021
Trang chủKiến Thức ForexSwap là gì? Phí qua đêm trong giao dịch Forex

Swap là gì? Phí qua đêm trong giao dịch Forex

Thitruong-vn.com – Chi phí giao dịch là một trong những điểm quan trọng cần lưu ý mà mỗi nhà giao dịch cần xem xét kỹ trước khi lựa chọn nhà môi giới và tài khoản giao dịch. Khi giao dịch Forex, ngoài các loại phí như spread, phí hoa hồng, có một loại phí nữa các bạn cũng nên lưu tâm chính lãi suất qua đêm (hay còn gọi là phí qua đêm hoặc swap) loại phí mà các bạn sẽ phải trả cho sàn trong những trường hợp đặc biệt như khi chuyển đổi vị thế qua nửa đêm. Vì bản chất khác thường của nó so với những loại chi phí khác mà các nhà đầu tư thường nghiên cứu riêng về phí qua đêm, đồng thời xếp nó vào một phạm trù riêng biệt. Vậy phí qua đêm (swap) là gì? Hãy cùng theo dõi trong bài viết dưới đây nhé.

Phí qua đêm là gì?

Phí qua đêm (Swap) là lãi suất được áp dụng với mọi lệnh giao dịch được mở qua đêm cho ngày giao dịch tiếp theo. Cho đến khi nhà đầu tư đóng lệnh giao dịch thì phí qua đêm sẽ được cộng thêm hoặc trừ đi khỏi tài khoản giao dịch vào mỗi ngày tuỳ theo thời điểm chuyển ngày của sàn giao dịch.

Swap - Phí qua đêm là gì?

Phí qua đêm cũng được tính mỗi ngày, ngoại trừ cuối tuần khi không có giao dịch. Đặc biệt, vào thứ Tư, mức phí qua đêm được tính gấp ba để bù cho cuối tuần sau đó khi phí qua đêm không được tính.

Phí qua đêm có thể là được tính theo lệnh Long hay Short, tùy theo bạn mở lệnh giao dịch Mua hay Bán. Như bạn đã biết, lệnh giao dịch Mua còn được gọi là Long, đó là lý do tại sao phí qua đêm cho lệnh giao dịch Mua được gọi là phí qua đêm mua. Tương tự, phí qua đêm cho lệnh giao dịch Bán hoặc Short được gọi là phí qua đêm bán. Phí qua đêm có thể là âm hoặc dương.

Tại sao lại có phí swap?

Bản chất trong forex, đồng tiền mà bạn giao dịch không thuộc quyền sở hữu của bạn, nên bạn phải vay một đồng tiền cơ sở để thực hiện giao dịch đó. Thế nên, đã vay phải có lãi, bạn cần phải có khoản phí chênh lệch dựa trên lãi suất của các cặp tiền.

Ví dụ:

Bạn thực hiện mua cặp AUD/USD, nghĩa là bạn đang vay mượn đồng USD (đô la Mỹ) để mua đồng AUD (đô la Úc). Thông qua giao dịch này, bạn sẽ phải trả lãi suất đồng tiền vay mượn là USD để được nhận lãi suất đồng tiền đã mua là đồng AUD. Hay nói cách khác, nếu lãi suất đồng tiền vay (USD) lớn hơn lãi suất đồng tiền mua (AUD) thì bạn được nhận khoản chênh lệch đó – swap dương (+) và ngược lại.

Cách xem tỷ lệ swap trên phần mềm giao dịch

Sau khi tải MT4 về máy, để kiểm tra phí qua đêm bạn chỉ cần làm theo các bước hướng dẫn sau.

Cách xem tỷ lệ swap trên phần mềm giao dịch

  • Trên phần mềm MT4, tại khu vực Market Watch, các bạn bấm chuột phải ở góc trái màn hình rồi chọn cặp tiền tệ tương ứng mà các bạn muốn kiểm tra phí swap, rồi bấm chọn “Specification”, sau đó kéo xuống mục swap để xem các giá trị này.
  • Bước 2: Hệ thống sẽ hiển thị ra bảng biểu bao gồm các thông số Swap long (phí mua) và swap short (phí bán).

Ví dụ: swap trên cặp EUR/USD

  • Swap type: loại swap. In Points có nghĩa là swap sẽ được tính theo points với 1 points = 1 pipettes = 0.1 pips.
  • Swap long: tỷ lệ swap tính trên 1 point cho lệnh Buy
  • Swap short: tỷ lệ swap tính trên 1 point cho lệnh Sell
  • 3-days swap: là ngày mà phí swap sẽ được nhân lên 3 lần (ngày thứ Tư).Cách xem tỷ lệ swap trên phần mềm giao dịch

Qua bảng này, chúng ta có thể nhận biết một số đặc điểm về swap như sau:

  • Các giá trị -3.8588 (swap long) hay 1.0425 (swap short) không phải là phí swap mà chỉ là tỷ lệ swap, các giá trị này sẽ được sử dụng trong công thức tính phí swap.
  • Swap âm nghĩa là khoản phí qua đêm mà bạn phải trả, dương là phí qua đêm được nhận
  • Một cặp forex có thể có tỷ lệ swap âm trên cả 2 vị thế Long và Short
  • Sở dĩ swap được nhân 3 vào ngày thứ Tư là bởi vì, nếu các bạn mở lệnh vào ngày thứ Tư, theo cơ chế thanh toán trên thị trường giao ngay (T+2) thì ngày thanh toán sẽ là thứ Sáu. Nhưng nếu các bạn giữ lệnh qua đêm, nghĩa là ngày thanh toán dời sang thứ Bảy, mà thị trường forex không hoạt động vào thứ Bảy, Chủ nhật, nên phải chuyển sang thứ Hai tuần sau, nên swap được nhân 3 là để cộng thêm phí qua đêm của 2 ngày cuối tuần.

Cách tính phí swap trong forex

Trước khi đi vào công thức tính swap cụ thể, các bạn cần xác định khi nào được xem là giữ lệnh qua đêm. Không phải lúc nào mở lệnh vào ngày hôm nay và giữ lệnh đến sáng mai cũng tính là giữ lệnh qua đêm.

Mỗi sàn forex có quy định thời gian tính phí qua đêm khác nhau, có sàn sẽ áp dụng tính phí qua đêm từ 22:00, 22:30, 23:00 hoặc 23:30… theo giờ trên phần mềm giao dịch.

Giả sử nhà môi giới của bạn áp dụng khung giờ 22:30 để tính phí qua đêm thì chỉ có các lệnh được mở trước 22:30 và giữ qua khoản thời gian này thì sẽ được tính phí qua đêm, các lệnh được mở từ 22:31 trở đi không được áp dụng phí qua đêm. Bên cạnh đó, hầu hết các nhà môi giới hiện nay đều cung cấp tài khoản miễn phí qua đêm cho người Hồi giáo (tài khoản Islamic), cho dù họ có giữ lệnh lâu đến đâu.

Công thức tính phí swap

Phí swap = khối lượng giao dịch (số lot) * đơn vị lot tiêu chuẩn * tỷ lệ swap theo pip * giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ

Tỷ lệ swap theo pip = tỷ lệ swap theo point/10

Ví dụ: cặp USD/CHF có tỷ lệ swap như sau: Long/Short: 0.2/-4.84 và tỷ giá hiện tại Bid/Ask: 0.89851/0.89855.

  • Đặt lệnh Buy 2 lot.

Swap = 2 * 100,000 * (0.2/10) * (0.0001/0.89855) = 0.445$/1 đêm. Nếu giữ lệnh 3 đêm thì tổng phí swap được nhận là 0.445 * 3 = 1.335$.

  • Đặt lệnh Sell 2 lot.

Swap = 2 * 100,000 * (-4.84/10) * (0.0001/0.89851) = -10.77$/đêm. Nếu giữ lệnh 3 đêm thì tổng phí swap phải trả là 10.77 * 3 = 32.31$.

Tuy nhiên, khi các bạn giao dịch trên phần mềm thì hệ thống sẽ tự động tính toán phí swap cho bạn và hiển thị tại cột swap của các lệnh đang chạy. Giá trị dương là khoản phí qua đêm mà bạn được nhận vào tài khoản của mình, còn giá trị âm là khoản phí qua đêm bạn phải trả cho sàn.

Thời gian tính phí qua đêm 

Thời gian tính phí qua đêm thông thường sẽ rơi vào khung giờ 22h00 đến 24h00. Ngoài ra tùy theo từng sàn sẽ quy định khung giờ riêng biệt. Các nhà đầu từ có thể tìm hiểu thông tin này bằng cách đọc quy định của sàn hoặc liên hệ các nhân viên hỗ trợ để biết thông tin chi tiết.

Ví dụ:

Thời gian tính phí swap của sàn A là 22 giờ. Nếu bạn mở vị thế lúc 21h49 sẽ bị tính phí qua đêm. Nhưng mở vào 22h01 thì sẽ không bị tính qua đêm. Khi giao dịch bạn cũng nên tìm hiểu thời gian tính phí qua đêm của sàn để căn lệnh cho chuẩn nhé.

Tận dụng phí qua đêm như thế nào để có lợi?

Phí qua đêm đặc biệt ở chỗ không phải lúc nào các nhà giao dịch cũng phải trả cho sàn mà ngược lại vẫn có thể được nhận từ sàn. Vậy làm thế nào để tận dụng lợi thế này một cách tốt nhất?

Tận dụng phí qua đêm như thế nào để có lợi?

Đặt lệnh vào đêm thứ Tư phí swap sẽ nhân 3

Kết hợp việc đặt lệnh các cặp tiền có tỷ lệ swap dương vào đêm thứ 4 sẽ giúp nhà giao dịch tối đa hóa lợi nhuận với swap được nhân lên gấp 3 lần.

Tuy nhiên, không phải thị trường lúc nào cũng thuận lợi để các bạn làm được điều này. Nếu thị trường đang đi theo hướng tích cực để trader đặt lệnh buy, thế nhưng tỷ lệ swap của lệnh buy lúc này mang giá trị âm và swap của lệnh sell lúc này mang giá trị dương, thì trader không nên bất chấp mà đặt lệnh sell chỉ để nhận được phí qua đêm. Chính vì thế, tùy vào thị trường mà trader phải có những chiến lược phù hợp nhất.

Giao dịch những cặp tiền có tỷ lệ swap lớn và có tỷ lệ dương

Để tận dụng được đặc điểm này, nhà giao dịch nên kiểm tra tỷ lệ swap của cặp tiền trước khi giao dịch. Thông thường, những cặp tiền ngoại lai sẽ có tỷ lệ swap khá lớn vì lãi suất của những đồng tiền này cao và chỉ khi chọn cặp có swap dương mới có cơ hội nhận được lợi nhuận.

Nhưng đôi khi việc lựa chọn các cặp tiền ngoại lai để tận dụng phí swap thì nhà giao dịch phải chấp nhận rằng spread sẽ khá cao, đồng thời để lệnh qua đêm sẽ gặp phải trường hợp giãn spread, điều này cũng sẽ mất đi một khoản phí giao dịch không hề nhỏ. Chính vì thế, nếu vẫn quyết định giao dịch thì bạn phải cân bằng được các khoản phí với nhau. Nếu không khả quan thì không nên cố chấp đặt lệnh.

Nhìn chung, muốn tận dụng phí qua đêm một cách hiệu quả nhà giao dịch nhất thiết phải có kế hoạch giao dịch cụ thể, nắm được tình hình thị trường sau đó mới áp dụng các chiến lược vào và đặt lệnh.

Đặc điểm của phí qua đêm

  • Phí qua đêm chỉ được áp dụng khi các vị thế được giữ mở cho đến ngày giao dịch tiếp theo.
  • Phí qua đêm được tính theo point, MetaTrader 4 và 5 tự động chuyển đổi chúng theo tiền tệ cơ bản của tài khoản của bạn.
  • Mỗi cặp tiền tệ có phí riêng và được tính trên kích thước chuẩn là 1 lot (100.000 đơn vị cơ sở).
  • Một số cặp tiền có thể có phí qua đêm âm ở cả hai chiều BUY và SELL.
  • Bất kì sàn nào cũng có một ngày chuyển sang ngày khác sẽ chịu x3 phí qua đêm vào Thứ Tư sang Thứ Năm. Ngày hôm đó sẽ tăng phí gấp 3 lần bình thường để bù đắp cho Thứ Bảy và Chủ Nhật thị trường không hoạt động.

Ưu nhược điểm của phí qua đêm

Nếu bạn là một nhà giao dịch theo phương pháp giao dịch trong ngày hay giao dịch lướt sóng thì bạn sẽ không quan tâm đến loại phí này do bạn không bao giờ để lệnh qua đêm.

Còn nếu bạn là một nhà giao dịch thuộc trường phái giao dịch thu lại lợi nhuận từ việc tập trung vào những đoạn thay đổi xu hướng trong Hành Động Giá ở những khung thời gian ngắn (swing trader), thì đây sẽ là điều đáng để quan tâm vì đặc điểm phong cách đánh trung hạn ngâm lệnh từ vài ngày có khi đến vài tuần sẽ phải chịu một mức phí cao.

Ưu điểm

Khi bạn vào lệnh một cặp tiền có mức phí qua đêm dương, thì bạn nuôi một lệnh trung hạn có profit thì phí qua đêm sẽ giúp bạn gia tăng thêm lợi nhuận cho lệnh giao dịch đó hoặc giảm bớt thua lỗ cho lệnh giao dịch đó.

Nhược điểm

Khi bạn phải chịu mức phí qua đêm âm thì sẽ làm giảm bớt lợi nhuận cũng như tăng mức lỗ cho lệnh giao dịch đó.

Suy cho cùng, nếu bạn là một swing trader thì hãy xem xét kĩ phí qua đêm cho cặp bạn sắp vào để có các chiến lược giao dịch ngoại hối khi vào lệnh.

Lời kết

Nếu bạn là một nhà giao dịch có phong cách chơi giữ lệnh dài ngày hoặc vài tuần cần phải đặc biệt chú ý đến phí qua đêm. Còn nếu bạn là giao dịch có lối chơi lướt sóng (scalping), thì bạn có thể không cần quan tâm đến phí qua đêm vì lệnh giao dịch được mở/đóng trong ngày. Mặc dù, hiện nay phí qua đêm đều được các nhà môi giới tính sẵn cho bạn và hiển thị khi bạn thực hiện giao dịch, nhưng việc năm rõ bản chất và cách thức hoạt động của phí swap sẽ giúp bạn quản lý nguồn vốn, tiết kiệm chi phí giao dịch, đồng thời còn vạch ra những chiến lược để tận dụng triệt để phí qua đêm. Hy vọng bài viết trên là những kiến thức bổ ích cho bạn trên hành trình tham gia thị trường forex. Chúc các bạn thành công.

Đánh giá bài viết

BÌNH LUẬN

Vui lòng nhập bình luận của bạn
Vui lòng nhập tên của bạn ở đây

CÁC BÀI VIẾT KHÁC
CHỨNG KHOÁN QUỐC TẾ
CHỨNG KHOÁN VN